Escrito por: Jerónimo Corregido
Gran parte del entorno de casinos online de Argentina se ha convertido en una trama de lavado de dinero con criptomonedas por la falta de regulación. Las plataformas con licencia de las autoridades provinciales no admiten este tipo de pagos. Los operadores que sí cuentan con criptomonedas forman parte del mercado negro.
Los crypto casinos ilegales encontraron un terreno fértil en Argentina.
Las implicancias de la desregulación en los criptocasinos
El actual gobierno ha llevado a cabo un plan de flexibilización en los controles de todo el aparato financiero. Con esto, la regulación de los casinos online de Argentina, de por sí endeble, se ha vuelto aun más permeable a la ilegalidad, en especial a través del uso de criptomonedas.
Mientras que en toda la región existen reglamentaciones de juego online de índole nacional, en Argentina esta materia depende de cada provincia. Esto ha llevado a un territorio totalmente segmentado en cuanto a legislaciones.
En lo que atañe a las criptomonedas, su falta de regulación es una constante prácticamente en todo el mundo. Sin embargo, la gestión de Javier Milei le otorgó a Bitcoin y a las stablecoins un estatuto legal a través de la modificación del Código Civil, como parte del DNU 70/2023.
En paralelo, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) viene pidiendo mayores controles sobre la actividad de las finanzas descentralizadas y los criptocasinos. Con esto se ha generado una zona gris en la que, por un lado, se incentiva el uso de criptomonedas, y por el otro se intenta ejercer supervisiones.
En tanto que la economía argentina se lanza de lleno al carry trade, sosteniéndose a partir del endeudamiento externo, las criptomonedas cobran un nuevo papel. No existe impuestos asociados a su uso, no hay blanqueos exigidos y facilitan saltear el cepo financiero que aún existe en el país.
Los casinos online clandestinos se presentan como el escenario ideal para lavar dinero turbio mediante criptodivisas. En estas plataformas no hay protocolos fuertes de verificación de identidad ni rastreos de ningún tipo. Los fondos pueden provenir de cualquier parte sin que se hagan preguntas al respecto.
Las expectativas sobre las criptomonedas en Argentina
En algún momento hubo especulaciones sobre la posibilidad de que las criptomonedas salvaran a Argentina de su economía bimonetaria. La realidad ha sido bastante diferente, en tanto que estas divisas han proliferado en la irregularidad, sin que eso altere la permanente tensión entre el peso y el dólar.
De hecho, Argentina se encuentra en primer o segundo lugar en transacciones de criptomonedas en América Latina, alternando trimestre a trimestre con Brasil. Además, es el cuarto país a nivel global en adopción de apps de criptoactivos.
La alineación de Javier Milei con Donald Trump es otro factor que hace esperar una mayor entrada de las criptomonedas al país. El presidente estadounidense fue muy crítico de estas divisas durante su primer mandato, pero su actual gestión es mucho más favorable. Incluso llegó a anunciar una reserva en criptomonedas, que nunca se concretó.
En Argentina, tras la aprobación de la Ley 27.739 impulsada por los congresistas de Milei, las criptomonedas pasaron a la órbita de la Comisión Nacional de Valores (CNV) por primera vez. Fue una regulación puesta para que Argentina no cayera en la lista gris de la GAFI a causa de su falta absoluta de normativa.
Ese caso aislado de estructura no empaña la generalidad: las criptomonedas en Argentina son uno de los canales preferentes para el dinero sucio, el blanqueo y las transacciones conectadas con el narcotráfico. Los grandes inversores internacionales, por el contrario, se apalancan cada vez más en el oro y las energías. Un horizonte complejo para el restante mandato del actual presidente.
