Escrito por: Jerónimo Corregido
La Justicia descubre un nuevo caso de estafa de inversión en Argentina, que funcionaba con el nombre de EquiQuant Capital. Hay 26 personas citadas a declarar. Las denuncias se distribuyen por distintas partes del país, en lo que se presenta como un fraude a escala nacional por más de 1.500 millones de pesos.
EquiQuant es el nombre de la estafa de inversión argentina descubierta por la Justicia.
EquiQuant Capital: una estafa disfrazada de academia
El fiscal nacional en lo Criminal y Correccional Andrés Madrea ha pedido la citación de 26 personas sospechadas de ser parte de una falsa academia de inversiones que operaba con el nombre de EquiQuant Capital. Se las acusa de realizar una estafa por unos 1.500 millones de pesos, según el comunicado de la web de la fiscalía.
El esquema se caracterizaba por contactar a las potenciales víctimas a través de servicios de mensajería como Instagram y WhatsApp. De esta manera, los delincuentes se presentaban como expertos en finanzas, con el respaldo de la supuesta plataforma de inversión.
Para captar a los clientes, prometían una rentabilidad superlativa y veloz. A cada persona se le asignaba un asesor de la academia, y se le instruía para que depositara dinero en distintas cuentas.
Los usuarios podían utilizar la web-app para ver los movimientos financieros. Esto incluía la compra y venta de bonos, acciones, futuros y divisas, entre otros. Pero era solo una pantalla: los fondos no se estaban utilizando para nada.
Como en todas las estafas de este tipo, en EquiQuant Capital las supuestas ganancias se pagaban con el dinero de los nuevos inversores. Desde la fiscalía señalan que el modo de operación difiere de las estafas piramidales, ya que en este caso no se les solicitaba a las víctimas que atrajeran nuevos clientes. En ese sentido, la organización se parece más a un típico esquema Ponzi.
El principal motivo por el que llegaron 17 denuncias contra EquiQuant Capital es que, al momento de retirar el dinero, los usuarios se encontraban con distintas trabas. En ningún caso se permitía la extracción incondicionada de los fondos. Los asesores pedían un pago extra para desbloquear las cuentas, o con la excusa de saldar impuestos, o bien en concepto de intermediación financiera.
Una organización a escala nacional
La investigación del fiscal Madrea partió de las denuncias recibidas en la Ciudad de Buenos Aires, pero pronto tomó una dimensión mayor, dado que se descubrieron causas similares en otras jurisdicciones del país, como Chubut, Córdoba, Santa Fe y la provincia de Buenos Aires.
De esta manera, se estableció un Equipo Conjunto de Investigación (ECI) con representantes de distintas áreas: el Ministerio Público de Chubut, la Oficina Especializada en Ciberdelitos y Evidencia Digital (Oeced) de Córdoba, la Unidad Especial de Cibercrimen del Ministerio Público de la Acusación de Santa Fe y la Unidad Funcional de Instrucción (UFI) de Delitos Complejos del Departamento Judicial de San Martín.
Con toda la evidencia reunida, se pudo reconstruir el esquema de EquiQuant Capital. La estafa involucraba a varias personas captando clientes en las redes de mensajería y oficiando de falsos asesores, así como programadores que mantenían la web-app y responsables financieros que manejaban las cuentas en billeteras digitales.
Así pues, habría material suficiente para probar que las 26 personas citadas a declarar participaron activamente de la organización. La Justicia ha reunido registros de IPs, líneas de teléfono, inicios de sesión en sus cuentas y mensajes en correos electrónicos. De tal forma, se podría determinar que su actividad no era ocasional sino constitutiva de la estafa.
Cómo diferenciar una estafa de una app de inversión
La clave para saber si una plataforma de inversión es legítima es su registro en la Comisión Nacional de Valores (CNV). Allí debe estar inscripto su nombre, razón social y CUIT. De hecho, una de las principales acusaciones que enfrentan los miembros de EquiQuant es ofrecer servicios financieros sin licencia.
Luego, se debe sospechar siempre de los contactos no solicitados por servicios de mensajería y de las promesas de rendimientos garantizados. Las plataformas reales no salen a cazar clientes con grandes ofertas. Semejante estrategia debería ser suficiente para despertar desconfianza.
