Escrito por: Jerónimo Corregido
Ya son 13 los detenidos en la investigación por Crypto-Agro, el caso de estafa con criptomonedas en Argentina que se desencadenó con préstamos millonarios a nombre de un empresario del agro. El fraude llegaría a los 3.400 millones de pesos.
Falso préstamo y estafa con criptomonedas en Argentina.
Crypto-Agro: la causa suma más detenidos y allanamientos
Crypto-Agro es el nombre con el que se ha denominado la estafa con criptomonedas en Argentina que se descubrió a raíz de un préstamo tomado a nombre de un empresario del agro de Pergamino. La investigación comenzó en 2025, y el mes pasado se sumaron nuevas detenciones y allanamientos.
Según informó el diario argentino La Opinión, fueron 13 intervenciones, que permitieron detener a 5 sospechosos. Esta fue la tercera fase del operativo, que en total acumula 24 allanamientos en distintas partes del país y un total de 13 detenidos.
El caso se desencadenó a raíz de la denuncia del productor agropecuario, quien había descubierto un préstamo millonario a su nombre en la banca privada. La investigación ha estado encabezada por la Fiscalía Nº 3 y el Departamento de Cibercrimen de Pergamino, pero han participado fuerzas de seguridad de distintas jurisdicciones.
Según se ha podido reconstruir, los estafadores tomaban crédito con documentación falsa, usurpando la identidad de terceros. Cuando se hacían con el dinero, lo convertían a criptomonedas para su blanqueo, transfiriéndolo a distintas cuentas con movimientos rápidos para dificultar su rastreo.
Se estima que, en total, la estafa habría sido por 3.400 millones de pesos. A partir de las pesquisas, se ha podido reconstruir un entramado complejo y con muchos participantes, en lo que parece ser una organización delictiva jerarquizada.
En los allanamientos se han decomisado dispositivos como teléfonos y computadoras, que permiten reconstruir el fraude bancario con criptomonedas. El rastreo de las cadenas de bloques ha estado a cargo del Equipo de Investigación de Criptoactivos de la Secretaría de Política Criminal, Coordinación Fiscal e Instrucción Penal de la Procuración General de la Provincia de Buenos Aires, junto con la División Investigaciones Tecnológicas Especiales de la Dirección de Cibercrimen de la Policía de la Ciudad Autónoma.
En qué consiste el fraude de usurpación de la identidad
El punto de partida para la estafa fue la falsificación de documentos que permitió la usurpación de la identidad de la víctima. Este es un fraude cada vez más común en el plano online, aunque no se ve con tanta frecuencia en el sistema crediticio de los bancos.
A través de una identidad usurpada, los estafadores pueden acceder a préstamos que nunca pagarán, pero también pueden contratar servicios, establecer un número de celular y hasta realizar operaciones financieras. Para corroborar si hay brechas de seguridad con el correo electrónico en internet, se puede utilizar la web de haveibeenpwned, aunque el servicio no releva si hay una usurpación efectiva en curso.
Criptomonedas: la clave del lavado de dinero
El caso Crypto-Agro permite ver, una vez más, cómo las criptomonedas son el método preferente de los estafadores para lavar el dinero sin dejar huellas. Las finanzas descentralizadas presentan la ventaja de un pseudo anonimato, al tiempo que se encuentran por fuera de los controles estandarizados de los bancos.
Así y todo, dado que las operaciones se realizan en un sistema de cadenas de bloques, es posible reconstruir las transferencias. Cada movimiento deja un rastro imborrable en el sistema. Por eso es que los cuerpos especiales de la policía están avanzando en el tema.
Lo que dificulta la búsqueda es la estrategia de multiplicar las transacciones. De esa forma, no hay una sola ruta hacia el dinero robado, sino cientos o miles de bifurcaciones, que apuntan a una miríada de billeteras digitales y plataformas de criptomonedas.
Los responsables a cargo de la investigación han valorado el trabajo conjunto, en tanto que siguen trabajando para determinar dónde están los fondos y cuáles eran las conexiones de los delincuentes.
