Escrito por: Javier Renteria
La Fiscalía General de la Nación vuelve a alertar sobre los fraudes con criptomonedas en Colombia y publica una guía para mantener la seguridad en inversiones. Los estafadores suelen recurrir a fuertes campañas promocionales en redes, orientadas a personas sin información sobre el tema, donde ofrecen rentabilidades fuera del mercado.
Los fraudes con criptomonedas en Colombia se han vuelto demasiado frecuentes.
Recomendaciones oficiales para evitar fraudes con criptomonedas en Colombia
Las estafas de inversión se han vuelto moneda corriente, en especial los fraudes con criptomonedas. En Colombia estos activos han cobrado una gran popularidad, a pesar de que no existe una regulación firme para su uso y comercialización. La Fiscalía General de la Nación cuenta con una guía para evitar engaños y robos.
Los estafadores suelen recurrir a publicidades en redes sociales, donde inflan los beneficios de la inversión con promesas imposibles. De esta manera, las criptomonedas lucen como una suerte de salvación financiera para personas con dificultades económicas, en especial para aquellas que no tienen la más mínima formación en el tema.
Según la Fiscalía, los puntos más importantes para reconocer estafas con cripto son los siguientes:
- Promesas de rentabilidad asegurada: ninguna inversión tiene un rédito asegurado, mucho menos si se trata de retornos fijos y exageradamente altos. Los estafadores prometen devoluciones por encima de las cuotas del mercado, que son imposibles en cualquier estructura de inversión seria.
- Custodia de las claves: las claves de la billetera de criptomonedas deben estar siempre en posesión del usuario. Entregarlas es sinónimo de ceder el capital a una tercera parte. Las redes delictivas suelen pedir estas credenciales con el supuesto fin de agilizar los procesos y brindar asesoramiento personalizado.
- Anuncios en redes: las redes sociales son el escenario donde lo falso suele lucir como verdadero. Se debe poner en duda cualquier promesa de influencers sobre rentabilidad y aumento del capital. Lo mismo con los mensajes no solicitados, que pueden llegar a través de WhatsApp o SMS.
- Enlaces sospechosos: en vez de abrir los enlaces que se envían en mensajes o que aparecen en redes sociales, se debe ir directamente al navegador para buscar la página web de la empresa de inversión. Los enlaces pueden estar adulterados y conducir a sitios inseguros. Si la firma no aparece en Google o tiene malas reseñas, probablemente se trate de una estafa.
Casos de inversión falsa que ponen en guardia a la ciudadanía
Los fraudes con criptomonedas en Colombia se están reproduciendo a ritmo veloz. La falta de educación financiera del grueso de la sociedad es uno de los factores del problema; otro, es la facilidad con la que los delincuentes pueden blanquear las criptomonedas en billeteras internacionales y hacer desaparecer el dinero en paraísos fiscales.
A fines del año pasado, la Fiscalía desmanteló una banda en Medellín dedicada a estafas cripto, liderada por el israelí Boaz Iaakok Derra (alias “Jim”) y el mexicano Alejandro Maximiliano Ronquillo Treviño (alias “Daniel”). Con sus operaciones, habían robado más de 71.000 millones de pesos, en actividades que no se limitaban a Colombia, sino que se extendían por Chile, Panamá, Perú, Costa Rica y Uruguay.
Esta red convencía a sus víctimas de usar apps de acceso y control remoto, como AnyDesk, en función de administrar sus inversiones. La realidad era que, de esa forma, tomaban control de las cuentas bancarias y licuaban el dinero en segundos.
El año pasado también cayó otra banda, con un modo de operación más violento que mezcla la estafa cripto con el fraude amoroso. Se dedicaban a captar hombres extranjeros, a quienes hacían viajar a Colombia con el fin de un encuentro personal con una supuesta mujer. Cuando llegaban las víctimas, se les introducía droga para dejarlas inconscientes, y con sus dispositivos se operaban transacciones con criptomonedas para vaciar sus cuentas.
La Fiscalía también continúa investigando la red de Daily Cop, uno de los mayores fraudes con criptomonedas en Colombia. El grupo operó entre 2019 y 2022, y cayó gracias a la captura de Interpol. Este año, fue detenido un nuevo sospechoso de formar parte de la organización.
