Escrito por: Alberto Vázquez Soriano
La Policía Nacional alertó por la presencia de falsas plataformas de inversión con actividad en Vigo. Una persona perdió cerca de 100.000 euros por la estafa. Los anuncios se realizaban por redes sociales o servicios de mensajería instantánea. Seducían con una supuesta rentabilidad extraordinaria en poco tiempo.
Las falsas plataformas de inversión inventan retornos por encima del mercado.
Estafas con falsas plataformas de inversión en Vigo
Una nueva alarma suena en España a causa de las falsas plataformas de inversión, un problema que está tomando proporciones epidémicas. Se trata del caso de Vigo, donde la Policía Nacional detectó la actividad de una organización delictiva.
El grupo se caracteriza por anunciar sus supuestos servicios a través de redes sociales y canales de mensajería como WhatsApp o Telegram. Ofrecen una rentabilidad superior a la del mercado con riesgos mínimos, y en un plazo breve. Una propuesta que suena irrisoria a los ojos de cualquier persona con nociones básicas de inversión, pero que resulta demasiado tentadora para el público desinformado.
Entre las denuncias recogidas por la Policía Nacional, se encuentra la de un ciudadano que perdió alrededor de 100.000 euros a raíz de la estafa. En todos los casos, se constata que el modo de operación está muy engranado y que implica la participación de varios individuos.
Luego de que la víctima realiza la primera inversión, los estafadores le realizan un retorno por un monto superior al inicial. Al tratarse de una prueba piloto, las sumas que se utilizan son bajas. Cuando la persona entra en confianza y realiza depósitos mayores, comienzan los problemas.
La red tiene cierta lógica de secta: hay una comunicación constante y motivacional, que fomenta una mayor participación y que promete rentabilidad asegurada. La organización manipula las ideas de las víctimas, y las convence de seguir invirtiendo.
Según las autoridades, en grados superiores de la estafa, las falsas plataformas de inversión ofrecían la descarga de apps personalizadas para realizar negocios financieros. Esto implica el control remoto del dispositivo donde se las instala, de manera que las partes externas tienen acceso a una gran cantidad de credenciales de seguridad.
Aun más: muchos denunciantes volvieron a ser contactados por la misma red delictiva, esta vez no bajo la forma de una plataforma de inversión sino como un supuesto bufete de abogados, expertos en estafas de inversión. Solicitaban pagos por adelantado por las gestiones administrativas.
Cómo reconocer la estafa del bróker online
El primer indicador de una inversión falsa es la rentabilidad desmesurada y el crecimiento en tiempo récord. Pero incluso para quien no maneje estos conceptos elementales de las finanzas, existen varios otros parámetros para tener en cuenta. La Policía Nacional refiere algunos de ellos:
- Desconfiar de la captación en redes: las falsas plataformas de inversión operan en redes sociales, donde cualquier anuncio puede lucir como legítimo. Cualquier mensaje no requerido a través de servicios de mensajería debe despertar sospechas, ya que implica que el número de teléfono fue obtenido sin consentimiento.
- Verificar la licencia de la CNMV: todas las plataformas habilitadas en España tienen el sello de la Comisión Nacional de Mercado de Valores. Pero puede suceder que las plataformas falsas copien el logotipo y lo apliquen en sus redes y páginas web. Entonces, lo más seguro es visitar el sitio de la autoridad reguladora y comprobar que la empresa de inversión se encuentre registrada allí. Se realiza en la categoría correspondiente de la sección “Consultas a registros oficiales”.
- Evitar la tercerización de las inversiones: los delincuentes suelen ofrecer una atención personalizada, solicitando el acceso a las credenciales para operar en criptomonedas u otros activos. Entregar esta información es equivalente a perderla, ya que es la llave maestra al dinero y su administración.
La proliferación de las estafas por WhatsApp y otros canales de mensajería es un llamado a mantener la guardia alta. En tiempos en que las plataformas de inversión se han popularizado, se debe redoblar la cautela antes de depositar dinero con la esperanza de que se reproduzca. Es indispensable tener un buen asesoramiento sobre finanzas, así como buscar opiniones sobre la plataforma.
