Escrito por: Jerónimo Corregido
Cada vez hay más denuncias por casos de estafa de inversión falsa en España. Los atacantes pueden adoptar distintas formas, pero siempre hay un punto determinante que los delata: la falta de la licencia de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
Cada estafa de inversión falsa en España tiene características diferentes.
¿Es un negocio o es un fraude de inversión en bolsa?
El sistema financiero se presenta como la quintaesencia para la multiplicación del capital en el siglo XXI. Sin embargo, tal noción no es del todo correcta, y muchas veces funciona como catalizador para que las personas sin experiencia caigan en una estafa de inversión falsa. En España los indicadores dan cuenta de este fenómeno.
Tanto es así que, solo en el último año, ha habido una buena cantidad de casos registrados. Algunos son pequeños timos que se revelan enseguida, pero otros son ejemplos de fraude de inversión en bolsa a gran escala.
La principal diferencia entre un bróker real y uno engañoso es el sello de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Muchas veces la licencia ni siquiera es suficiente, ya que los estafadores la copian en sus plataformas, por lo que se recomienda buscar el nombre de la entidad en el listado oficial del regulador. También hay otros dos puntos que pueden delatar un fraude, como se verá más adelante.
Algunos casos recientes de estafa de inversión falsa en España
Uno de los ejemplos más resonantes de este año fue el de Torrejón del Rey, Guadalajara, donde la Policía Nacional detectó el funcionamiento de una central de estafas, en el mes de junio. A continuación se llevaron a cabo operativos en distintas provincias, con un saldo de 23 detenidos. La organización delictiva había estafado a unas 120 personas, con un fraude acumulado de 300.000 euros.
Más recientemente, el mes pasado tres hombres fueron detenidos en Gandía, Puerto de Santa María y Reus por ofrecer servicios que vinculaban la inversión financiera con las apuestas online. La persona denunciante había sido contactada por un servicio de mensajería, y había perdido 4.000 euros a causa de la farsa.
También en septiembre se dio un peculiar caso, en el que una mujer de 51 años fue imputada en Torrent, Valencia, por estafar a su círculo cercano en un esquema de inversión falso. La suma del fraude llegaría a 1,3 millones de euros; solo una de las víctimas había aportado 875.000 euros.
En este ejemplo, la mujer incluso habría incurrido en la suplantación de la identidad corporativa, al hacerse pasar por un alto directivo empresarial para respaldar las inversiones. También está acusada de falsificar documentación para evitar el bloqueo de las cuentas, que mantenía en Bélgica.
En el mismo mes se dio a conocer otro caso significativo, esta vez relacionado con criptomonedas, en el que la Guardia Civil apresó a cuatro personas acusadas de llevar adelante un esquema Ponzi. Las fuerzas de seguridad habían estado investigando a la organización desde octubre del año pasado. Hay 113 personas damnificadas, con un total defraudado de 327.000 euros.
Estos son apenas algunos de los ejemplos más recientes que se dan a conocer en España sobre las estafas de inversión. Hay tantos otros que no salen en la prensa, y otros que todavía están bajo investigación policial, y aun otros que se mantienen en las sombras porque las víctimas nunca realizan la denuncia, ya sea por vergüenza u otros motivos.
Claves que desenmascaran una estafa de inversión
Como ya quedó explicitado, la marca diferencial de un bróker legal es la licencia de la CNMV, que se convalida al encontrar el nombre de la empresa en el listado oficial de la entidad. Pero hay otros dos indicios que pueden servir para ponerse en guardia desde un primer momento.
El primero de ellos es el contacto no solicitado, especialmente a través de redes sociales y apps de mensajería. Es realmente muy raro que una plataforma seria envíe mensajes promocionales a potenciales clientes, sin que estos se hubieran suscrito a ningún newsletter ni hubieran pedido información.
El otro es el tono de urgencia. Ningún bróker serio conminará a que sus potenciales clientes realicen una primera inversión con mensajes insistentes. Es una típica estrategia de estafadores.
