Escrito por: Alberto Vázquez Soriano
La Guardia Civil detuvo a cuatro personas de la misma familia en Valencia, bajo acusación de perpetrar una estafa piramidal con la que se estafó a 81 víctimas. Habrían obtenido más de un millón de euros con el fraude, tras conseguir unos 700 clientes a través de falsas promesas de inversión financiera.
Cae una nueva estafa piramidal que ofrecía rentabilidades extraordinarias.
La Guardia Civil desmonta una estafa piramidal en Valencia
Una nueva estafa piramidal ha sido desarticulada en España, esta vez en las localidades de Silla y el Perellonet, Valencia. La investigación estuvo a cargo de la Guardia Civil y llevó el nombre de “Operación Trettifire”. Como resultado, hay 4 personas de la misma familia detenidas.
El grupo ofrecía supuestos servicios financieros, que no eran otra cosa que falsas inversiones. Las víctimas eran seducidas con promesas de una rentabilidad extraordinaria en tiempos cortos. El verdadero modo de operación consistía, como es habitual en estos casos, en pagarle a los primeros inversores con el dinero de los nuevos clientes.
La red habría llegado a percibir fondos de unas 700 personas. Para mantener la presunción de transparencia, se utilizaba una página web con información sobre los rendimientos de las inversiones. Todos los datos allí presentados eran falsos, sin ningún asidero en el sistema financiero real.
Una vez que acumulaba cierto capital, el grupo lo distribuía entre los inversores, para dar la sensación de rentabilidad. De esta manera, se conseguía atrapar al público, con el anzuelo que le es natural a todo esquema Ponzi. El dinero no surgía de ninguna actividad económica efectiva.
Un fraude financiero disfrazado de negocio glamouroso
El operativo puso en evidencia los altos gastos en costeaba la familia acusada de estafa piramidal. Entre los bienes incautados, se incluye un vehículo de alta gama, bolsos femeninos de diseño exclusivo, y dispositivos informáticos de alto valor. Además, las autoridades decomisaron cerca de 26.000 euros en efectivo.
Al mismo tiempo, se congelaron cuentas bancarias que suman 235.000 euros. La cantidad de cuentas bloqueadas podría aumentar, si se recibe la información necesaria de entidades financieras extranjeras, donde los imputados podrían haber escondido sus fondos. También se registraron propiedades valuadas en 1.275.000 euros.
Los detenidos son dos hombres, de 30 y 46 años, y dos mujeres, de 35 y 38 años. Su estilo de vida estaba marcado por la ostentación que le es típica a cualquier esquema Ponzi: grandes gastos en ocio y entretenimiento, presentados en redes sociales como carnada para atraer clientes.
Las estafas suelen tener una fachada de éxito que sirve para generar interés. Las víctimas son personas sin ningún conocimiento de finanzas, guiadas por la idea de hacerse millonarias a través de un depósito de dinero. Un modelo de vida que cada vez se replica más en los medios de comunicación, y que conduce a resultados como el que se vio en la estafa piramidal de Valencia.
Cómo detectar una estafa piramidal
Un aspecto central de la mayoría de las estafas piramidales es que ofrecen retornos muy por encima de las cuotas del mercado, con garantías de ganancia. Las inversiones financieras nunca se realizan con la seguridad absoluta de obtener un rédito; tanto es así que muchas de las carteras de inversión más usadas tienen algunos años malos alternados entre años positivos.
En cuanto a las tasas de retorno, las acciones o fondos del mercado regulado puede rendir un 5% al año, o incluso más, sujeto a volatilidad. En cambio, se puede reconocer una estafa piramidal porque ofrece una rentabilidad superior al 10% anual, de manera fija, sin variaciones. Incluso hay ofertas más disparatadas, como la de recibir un 1% diario por cualquier inversión.
Otra tónica de las estafas es la urgencia con la que se convoca a los clientes. El discurso suele ser del tipo “No te pierdas esto, es realmente sensacional”. Se presenta el esquema como una manera concluyente de ganar dinero.
Pero, ante todo, la garantía de que un bróker financiero es legal está dada por la licencia de la Comisión Nacional de Mercado de Valores (CNMV). La entidad cuenta con un compendio de las empresas habilitadas, así como una lista negra de las plataformas fraudulentas.
