Escrito por: Juan Carlos Perales
En su primera supervisión de las loterías del Estado, el Tribunal de Cuentas solicitó que se activen protocolos más estrictos contra el blanqueo de capitales. Entre 2019 y 2022, hubo 15.852 expedientes de premios que no presentaron la documentación necesaria para el cobro.
La SELAE deberá reforzar su protocolo contra el blanqueo de capitales.
El Tribunal de Cuentas descubre expedientes incompletos en la SELAE
Luego de realizar su primer investigación sobre las loterías del Estado, el Tribunal de Cuentas (TCu) de España ha emitido un comunicado en el que realiza recomendaciones para fortalecer la lucha contra el lavado de dinero. El foco está puesto en el pago de premios mediante entidades financieras.
Según el relevamiento del TCu, la Sociedad Estatal de Loterías y Apuestas del Estado (SELAE) tuvo ingresos de juego por €9.687 millones en el año 2022, que correspondieron a unas 5.000 millones de apuestas operadas. El volumen de pago de premios fue de €6.148 millones.
Al profundizar en indagación, el TCu descubrió que entre 2019 y 2022 hubo 15.852 expedientes de pagos sin la documentación necesaria. En todos los casos, fueron premios pagadas a través de entidades financieras, que en su totalidad sumaron €759 millones. Esto despertó la alarma por la posibilidad de blanqueo de capitales.
Yendo más hacia atrás, el TCu verificó que entre 2016 y 2018 se dieron casos similares, caracterizados por expedientes incompletos parcial o totalmente. Entre esos años, fueron 24.806 los premios pagados, que representaron la suma de €1.228 millones.
Entidades financieras o puntos de venta, esa es la cuestión
Según la reglamentación de juego de España, los premios por acierto en loterías estatales pueden ser cobrados en puntos de venta o en entidades financieras, como bancos. Sin embargo, se destaca que los pagos mayores a €2.000 solo pueden ser cobrados en las segundas, por motivos de seguridad.
Así pues, mientras que el volumen total de premios pagados en agencias de lotería es mayor que el de las entidades financieras, en el caso de los premios individuales sucede lo contrario.
Los expedientes incompletos encontrados por el TCu demuestran que las entidades financieras no han estado enviando los documentos requeridos para el cobro de premios. También se ha dejado constancia de que la SELAE no solicitó el envío del faltante.
Así se ha generado una situación que lleva a sospechar sobre maniobras de lavado de dinero. Están todos los ingredientes: grandes sumas en premios, ausencia de identificación, falta de rastros fiscales.
Pedido del TCu a la SELAE por la transparencia del juego
Como conclusión, la autoridad de cuentas indica que el organismo de loterías debería haber insistido hasta obtener los datos necesarios de las entidades financieras. La documentación obligatoria se debe constituir como un requerimiento indispensable para el cobro de premios, en función de evitar el blanqueo de capitales.
El incumplimiento por parte de los organismos debería haber accionado medidas por parte de la SELAE. Por ejemplo, la solicitud de retrotraer o anular el pago de premios. El TCu señala que, en su relevamiento, casi no hubo registro de protocolos de este tipo.
Por eso es que se le ha pedido a la SELAE que comience a garantizar la supervisión reglamentada. El TCu sostiene que la autoridad de loterías debería seguir pidiendo la información pendiente, reclamando el retroceso en los pagos indocumentados.
De todas formas, el TCu cierra su informe diciendo que el sistema de prevención contra el lavado de dinero de la SELAE es correcto. Más allá de los controles pendientes, el delineamiento general de la entidad va por los caminos recomendados desde el gobierno nacional.
Una de las medidas indicadas por el TCu es el perfeccionamiento del envío de alertas al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC). Esta entidad podría recibir los avisos de faltante de documentación en los pagos mediante entidades financieras.
SELAE forma parte de la Corporación Iberoamericana de Loterías y Apuestas del Estado (CIBELAE), que cuenta con un firme protocolo contra los delitos financieros y la financiación del terrorismo. A su vez, CIBELAE es miembro de la Word Lottery Association (WLA).
Altas y bajas del juego estatal español
Tanto la ONCE como SELAE han mejorado su rendimiento comercial en los últimos años, mediante la modernización de los productos y ampliación de los contenidos. Para esto recibió el apoyo de presupuestos record para la publicidad del área.
No obstante, en comparación con los operadores privados, el juego estatal viene mostrando peores indicadores en lo relativo al juego responsable. Es uno de los segmentos a transformar para competir de la mejor manera posible en el mercado español.
De hecho, desde el empresariado de juego se vienen elevando reclamos sobre un tratamiento desigual por parte de las reglamentaciones. Mientras que las operaciones del Estado gozan de cierta libertad publicitaria, el sector privado está sujeto a normativas sumamente estrictas.
Desde luego que, para el gobierno, existe una diferencia sustancial: los ingresos de juego del Estado están dirigidos a obras de beneficencia y acción social, mientras que en el caso de las empresas privadas son puramente ganancias para un grupo de negocios.
