Guía sobre cómo prevenir fraudes en España este 2024

Evaluado por: Ángel López - Еspecialista en fraudes y estafas

Actualizado en: Abril/2024

En este artículo te contamos todo sobre los fraudes que podrías sufrir con tu dinero y tus datos, ya sea en Internet, por teléfono o cualquier otro medio. Por ejemplo, con tu tarjeta bancaria al pagar electrónicamente en cualquier comercio o actividad online. En definitiva, las claves para saber prevenir fraudes en todo momento.

Los tipos de estafas más comunes y los más peligrosos

Cuidado, no todo es bueno en Internet. Siempre puede haber riesgos de todo tipo, donde destacan la intromisión de virus y otros problemas en tu ordenador o móvil, pero también distintos tipos de fraude. Los más comunes son la suplantación de identidad, la clonación de datos bancarios, los engaños con el uso de criptomonedas, entre varios otros.

También existen llamadas telefónicas que podrían hacerle creer a alguien que eres tú quien se comunica con ellos pidiendo dinero, o bien podrías recibir un correo electrónico o SMS con links maliciosos que tiene por objetivo únicamente eso: la propia maldad. Si recibes una llamada extraña y nadie habla, cuelga; así puedes evitar estafas.

Fraudes digitales

Como te adelantamos antes, hay varios tipos de estafas o fraudes digitales, entre los que destacan los correos electrónicos y mensajes de texto con remitentes falsos, los sitios maliciosos que toman tus datos personales o bancarios y la descarga de softwares con virus u otro tipo de afectaciones, por nombrar los principales. ¿Cómo evitar estafas?

Debes tener cuidado cuando abras un correo electrónico de tu banco o de alguna tienda online. Revisa que el remitente sea oficial de tu banco y no sea por ejemplo un correo de una empresa proveniente de Gmail o Hotmail, por ejemplo; puesto que podrían simular a la perfección el brand de un correo, pero no así el remitente. Preste atención y siga estos consejos para evitar fraudes.

Estafas telefónicas

Respecto de las estafas telefónicas, estas existen desde mucho antes que existan Internet y las formas de pago electrónico. Cualquiera de nosotros podría sufrir una estafa telefónica y a veces no son muy fáciles de detectar este tipo de fraudes, puesto que recibir una llamada de un número que no tenemos registrado es completamente normal.

Hoy en día, incluso hay formas de simular la voz de un amigo o familiar, lo que hace más difícil detectar cuándo es real y cuándo no. Frente a tal situación, si uno es cuidadoso o paranóico al respecto es bueno tener algún tipo de código entre los más cercanos, para que en caso de recibir una llamada extraña, puedas saber si quien habla es realmente quien dice ser. Enciende tu alerta de estafas, piensa antes de actuar.

Suplantación de identidad

Desde el fuerte desarrollo del Internet como forma de administrar la vida en general, existen tipos de estafas como el Phishing, suplantación y robo de identidad. Este tipo de fraude opera así: podrías recibir un correo electrónico invitándote a hacer clic en un link, el cual podría ser fraudulento.

En este sentido asegúrate solamente de abrir links que tengas plena certeza que vienen de un remitente oficial. En los correos electrónicos es más fácil de detectar, puesto que si viene de tu banco, el remitente debe ser tu propia entidad. Si tiene agregado otro tipo de palabras o dominio es un link falso.

Fraudes bancarios

De los tipos de estafas más comunes y antiguas son los fraudes bancarios; los que comenzaron con asaltos o secuestros y hoy han innovado gracias a la tecnología; donde te pueden pedir transferencias electrónicas a destinos no deseados, o derechamente clonar tu tarjeta de crédito o débito.

También podrían robarte tus claves para ingresar a tu sesión de banco en línea o hacer transferencias; de ahí que los bancos y otras instituciones financieras se han esforzado por incrementar la seguridad, insertando terceras claves u otras formas de comprobar tu identidad. Mantente siempre alerta, aprende a prevenir fraudes bancarios y piensa bien antes de abrir un sitio.

Fraudes con criptomonedas

Las criptomonedas llegaron a romper varios esquemas en lo que a monedas y transacciones digitales se refiere. No solo son un medio de pago como tal, sino que además son rentables, puesto que en sus orígenes eran muy procuradas por todos, lo que hacía aumentar sus cifras inflacionarias todos los días.

A la vez, el anonimato que proveen y sus estándares de seguridad, hace casi imposible ser fuente de cualquier tipo de estafa. Es por esta razón que, los delincuentes dejaron de lado tecnicismos, apelando a convencerte de invertir en un lugar que promete una rentabilidad ideal, sin embargo, completamente falsa. Sigue nuestros consejos para saber cómo prevenir fraudes de criptomonedas, te van a servir.

Smishing

El Smishing es un Phishing, pero que llega a tu móvil, donde recibes un SMS o un Whatsapp que invita a clicar en un link, en muchos casos el más “confiable”, viene de tu compañía de teléfonos prometiendo una bolsa de datos móviles u otros tipos de planes a muy buen precio, conquistando tu atención, tentándote a clicar en ese link malicioso.

Este tipo de fraude se ha vuelto muy frecuente, puesto que es más difícil de detectar que en un correo electrónico, puesto que, en este último, tal como te dijimos más arriba, es más fácil saber si el remitente es oficial o no. En cambio, las compañías telefónicas acostumbran a enviar información desde remitentes diferentes o centrales de llamadas que hacen difícil determinar si es oficial o no.

Estafas de apuestas deportivas

Si hay un boom que se está robando todas las miradas y en algunos malos casos, robando toda la plata, son los fraudes en las apuestas deportivas. Un mercado en exponencial crecimiento que es capaz de tentar a cualquier fanático. El desarrollo de las apuestas en vivo, otorgando la posibilidad de apostar a varios aspectos del juego, tornaron la actividad muy frenética aumentando la emoción y también las decisiones apresuradas.

Aparecieron figuras llamadas tipsters, quienes aseguran tener datos infalibles para realizar apuestas y asegurarte el triunfo; similar a las carreras de caballos, donde aparece ese personaje que tiene el dato para la carrera. Lo más terrible, es que muchos tipsters tienen inexplicablemente miles de seguidores, que entrega un respaldo y confianza difícil de ignorar. ¿Cómo evitar fraudes en esta materia? Ignóralos.

Malware

Los malware o softwares maliciosos aparecen en tu móvil, tablet u ordenador, muchas veces debido a errores que tú mismo puedes ocasionar. Producto del Phishing o Smishing podrías hacer clic en un link malicioso que podría instalar un malware en tu dispositivo, el cual podría robar tus datos personales, bancarios y/o contraseñas.

A su vez, si entras a un sitio, por ejemplo, de apuestas deportivas, asegúrate de estar en un sitio oficial con licencia; puesto que si entras a un sitio malicioso, al descargar la app para apostar, dicha app podría ser ese malware que te va a robar dinero, datos y felicidad. Ve con cuidado y evita fraudes.

➡️ Otras estafas:

• Estafas en sitios de contacto
• Estafas románticas en aplicaciones de citas
• Secuestro de datos
• Fraudes en compras online
• Estafas por alquiler
• Estafas piramidales

Cómo identificar de forma rápida que se trata de un fraude

Si bien los fraudes y estafas están a la orden del día y cualquiera podría caer, hay ciertas formas de identificar cuándo es una estafa y cuándo no. Algunas ya te las dijimos y otras te las diremos a continuación. ¿Cómo evitar fraudes? Siempre confirma el remitente de los correos y mensajes que recibes e ingresa a hacer compras online solo en sitios oficiales.

También haz apuestas de forma responsable e infórmate tú mismo sobre cada deporte, equipo o jugado. En Internet hay mucha información para que hagas tus pronósticos responsablemente sin la ayuda de terceros y así puedes favorecer la prevención de fraudes. No entregues datos a desconocidos y cuida el uso de tus claves de cuentas de correo, redes sociales y banco.

Consejos útiles para prevenir fraudes

En el recuadro de a continuacíón, te vamos a entregar algunos tips más específicos que te ayudarán a no caer en fraudes o estafas. Dicen que hecha la ley, hecha la trampa, por lo que debes tener cuidado siempre en todo tipo de transacciones de información y de dinero. Sé responsable a la hora de actuar.

Qué medidas antifraude tomar en caso de haber sido víctima

Si sufres algún tipo de fraude o estafa es importante actuar rápido. Cuando se trata de un fraude bancario, haz la denuncia en la atención al cliente de tu institución y bloquea tus tarjetas y todos los medios de pago disponibles. En estos casos es mejor llamar por teléfono al número anunciado en el sitio web del organismo.

Si el fraude tiene que ver con datos o claves de tus redes sociales, con tus criptomonedas o con algún virus, en general todo tipo de institución tiene medios para bloquear o denunciar el hecho, sino siempre puedes denunciar lo sucedido directamente con la Policía Nacional. Lo más importante es que actúes lo más rápido posible, de lo contrario darás tiempo para que se desarrolle el suceso delictivo.

Reducir el riesgo y prevenir el fraude

Con el gran desarrollo que ha experimentado la industria digital, lamentablemente el riesgo de fraudes, estafas e irregularidades ha crecido prácticamente a la par. Tanto es así que se han creado organismos antifraude especializados para prevenir y atacar tales acciones. Frente a ello, los ciudadanos deben ser responsable en su forma de actuar, ayudar a denunciar y saber cómo prevenir el fraude.

Del mismo modo, cada español debe estar aletar de no ser víctima de ningún tipo de estafa. Por ello te hemos explicado qué tipos de estafas existen, cómo reconocerlas, cómo prevenir el fraude y cómo denunciar. Ahora es parte de tu trabajo ser cuidadoso y prevenir fraudes, verificando fuentes y no entregando datos a ciegas jamás. Cuida tus datos, tu dinero y tus contraseñas.

Preguntas frecuentes sobre cómo prevenir fraudes

En Internet, no es extraño encontrarnos con intentos de estafa. Con la actual democratización de las tecnologías, todos podemos experimentar una situación de este tipo al hacer un pago de servicios, una compra online o cualquier gasto destinado al ocio y entretenimiento, además de otras inversiones. Tanto usuarios experimentados como principiantes pueden tener dudas, a las que intentamos responder en esta sección.

¿Cómo puedo prevenir fraudes?

Para prevenir fraudes, corrobora toda la información y no compartas datos. El consejo principal es desconfiar o, al menos, no actuar sin pensar y valorar siempre los riesgos. Muchos tipos de estafa que nos pueden ocurrir son ayudadas por nuestras acciones, por lo que tomar una política antifraudes correcta es fundamental.

¿Qué tipo de medidas antifraude puedo tomar?

A fin de que las conozcas, hemos elaborado una sección especialmente dedicada a las medidas antifraude en este post. Hay diversas iniciativas que puedes llevar a cabo, todo dependerá del tipo de estafa que sufras. Lo importante es ser responsable y no creer lo primero que ves. En caso de sufrir una estafa actúa rápido para disminuir las consecuencias.

¿Qué tipos de fraudes y estafas existen?

Es bueno que conozcas cada una de las formas de sufrir estafas, así estarás preparado frente a un eventual fraude y sabrás cómo prevenir estafas. En este sentido, hay varios tipos de estafa que podrías sufrir por Internet o por teléfono. Además, cuanto más formas de gastar dinero online aparecen, más tipos de fraude surgirán.

¿Qué pasos y consejos debo de seguir para la prevención de fraudes?

Además de plicar los consejos de este post, es necesario que hagas las denuncias rápidamente para intentar evitar que el fraude se desarrolle por completo. Eso no solo va a ayudar a que otras personas no sufran ningún tipo de estafa, sino que también ayudará a la prevención de fraudes que tú mismo puedas sufrir.

¿Qué signos ayudan a identificar una estafa?

Hay signos que te ayudan a identificar posibles fraudes de manera rápida y fácil. Los más conocidos tienen que ver con el origen de la información recibida o dónde vas a descargar una app o comprar un producto. Si estás atento y puedes mantener la cabeza fría frente a las tentaciones, podrás no sufrir ningún tipo de estafa.